Pertukaran Cryptocurrency Coinbase telah menyetujui penyelesaian $ 100 juta dengan Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York (DFS), yang menuduhnya melanggar peraturan terkait mata uang virtual, pengiriman uang, pemantauan transaksi, dan keamanan dunia maya. “Kegagalan ini membuat platform Coinbase rentan terhadap tindakan kriminal serius, termasuk, antara lain, contoh penipuan, kemungkinan pencucian uang, dugaan aktivitas terkait materi pelecehan seksual anak, dan potensi perdagangan narkotika,” kata agensi tersebut. Perusahaan akan membayar denda $50 juta kepada negara dan menginvestasikan $50 juta untuk mengatasi masalah yang ditandai oleh regulator dan mematuhi rencana yang disetujui DFS.
Agensi mengklaim bahwa praktik Coinbase terkait uji tuntas, pemantauan transaksi, dan kepatuhan sanksi (antara lain) “tidak memadai untuk penyedia layanan keuangan dengan ukuran dan kompleksitas Coinbase.” Ini menuduh perusahaan gagal melakukan pemeriksaan latar belakang yang memadai pada pelanggan sebelum mereka membuka rekening dan tidak dapat mengikuti peringatan sistem pemantauan transaksi (TMS). DFS menambahkan bahwa Coinbase memiliki simpanan TMS selama berbulan-bulan yang berarti perusahaan “secara rutin gagal menyelidiki dan melaporkan aktivitas mencurigakan secara tepat waktu seperti yang diwajibkan oleh hukum.”
Pada akhir 2021, kata DFS, Coinbase memiliki simpanan lebih dari 100.000 peringatan pemantauan transaksi yang belum ditinjau. Juga dicatat bahwa pada saat itu, simpanan pelanggan yang membutuhkan “uji tuntas yang ditingkatkan melebihi 14.000.” Pendekatan Coinbase terhadap pemeriksaan latar belakang sama dengan “latihan check-the-box sederhana,” klaim regulator.
DFS memberikan Coinbase lisensi untuk beroperasi di New York pada tahun 2017. Masalah kepatuhan pertama kali muncul selama pemeriksaan keselamatan dan kesehatan yang dilakukan agensi tersebut pada tahun 2020. Setelah penyelidikan tersebut, DFS memerintahkan Coinbase untuk menyewa konsultan independen untuk meninjau program kepatuhan dan menawarkan rekomendasi tentang cara meningkatkan area di mana agensi merasa perusahaan gagal. Akibatnya, Coinbase mengadopsi rencana untuk meningkatkan program kepatuhannya. Namun, setelah penyelidikan yang dimulai pada tahun 2021, DFS memutuskan bahwa program tersebut tidak dapat “mengikuti pertumbuhan bisnis Coinbase yang dramatis dan tidak terduga”. Coinbase sekarang memiliki lebih dari 100 juta pengguna di seluruh dunia.
Agensi tersebut membawa pemantau independen pada awal tahun 2022 untuk mengevaluasi status program kepatuhan dan bekerja dengan Coinbase untuk mengatasi masalah tersebut — semuanya dilakukan saat penyelidikan sedang berlangsung. Sebagai bagian dari penyelesaian, monitor akan bekerja dengan Coinbase selama satu tahun lagi. DFS dapat memperpanjang jangka waktu tersebut atas kebijakannya sendiri. Agensi menunjukkan bahwa Coinbase telah mulai mengatasi banyak masalah dan mengembangkan “program kepatuhan yang lebih efektif dan kuat” di bawah pengawasan DFS dan monitor, meskipun mencatat bahwa perusahaan masih belum bergerak cukup cepat untuk meninjau akun lama yang mencurigakan.
Perusahaan kripto lainnya menghadapi hukuman dalam beberapa bulan terakhir karena diduga melanggar peraturan keuangan. DFS mendenda Robinhood $30 juta pada bulan Agustus, sementara Departemen Keuangan mencapai penyelesaian dengan Kraken atas klaim bahwa pertukaran menyediakan layanan kepada pelanggan di Iran yang melanggar sanksi AS. Menurut The New York Times, regulator sedang menyelidiki Binance atas kemungkinan pelanggaran pencucian uang. Sebelum keruntuhannya pada bulan November, FTX dikatakan juga sedang diselidiki – pendiri perusahaan, Sam Bankman-Fried, mengaku tidak bersalah atas tuduhan penipuan federal minggu ini. Juga dilaporkan musim panas lalu bahwa Securities and Exchange Commission sedang menyelidiki Coinbase atas kemungkinan pelanggaran sekuritas.
Semua produk yang direkomendasikan oleh Engadget dipilih oleh tim editorial kami, terlepas dari perusahaan induk kami. Beberapa cerita kami menyertakan tautan afiliasi. Jika Anda membeli sesuatu melalui salah satu tautan ini, kami dapat memperoleh komisi afiliasi. Semua harga adalah benar pada saat penerbitan.