Binance, pertukaran crypto terbesar di dunia berdasarkan volume perdagangan, tidak bisa berhenti. Dengan satu tangan, pertukaran mencoba untuk menepis cengkeraman tangan anggota parlemen dan regulator. Dengan lengan Binance yang lain, itu memberi isyarat kepada pelanggan dan investornya, memohon kepada mereka untuk terus menempatkan crypto mereka dalam perawatannya, meskipun genderang perang peraturan semakin keras di latar belakang.
Aplikasi Robinhood Memberhentikan 9% Staf
Senin lalu, Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas menggugat Binance, mengatakan baik perusahaan maupun eksekutifnya secara aktif “mengabaikan undang-undang federal yang berlaku” di AS sambil mencoba menumbuhkan basis pelanggannya di negara tersebut tanpa mendaftar dengan benar. Pada hari Rabu, Reuters pertama kali melaporkan berdasarkan data dari perusahaan analitik blockchain Nansen bahwa Binance telah mengalami penarikan lebih dari $1,6 miliar sejak CFTC pertama kali menamparnya dengan gugatan tersebut. Dalam 24 jam terakhir, pengguna menarik $852 juta aset mereka dari bursa, lebih dari dua kali rata-rata $385 juta per hari selama dua minggu sebelumnya.
Untuk beberapa perspektif tambahan, Binance telah mampu mengatasi pukulan serupa, setidaknya di permukaan. Desember lalu, pertukaran sementara menghentikan penarikan setelah lonjakan besar dalam aktivitas pengguna. CEO Binance Changpeng Zhao memberi tahu para penggunanya bahwa ia sedang melakukan pertukaran token dengan stablecoin USDC-nya, dan bahwa ia dapat mengambil hampir $3,7 miliar penarikan dalam rentang waktu singkat.
Seorang juru bicara Binance memberi tahu Gizmodo bahwa “Penarikan yang kami lihat dalam beberapa hari terakhir jauh lebih rendah daripada periode berita negatif lainnya,” menambahkan “Kami selalu dapat memenuhi permintaan penarikan ini karena kami menjalankan model bisnis yang sangat sederhana—pegang aset dalam tahanan dan menghasilkan pendapatan dari biaya transaksi.”
Perusahaan menunjuk ke data Nansen yang menunjukkan portofolio on-chainnya berisi $64 miliar dalam beberapa aset crypto, terutama bitcoin dan USDT. 10% aset lainnya adalah stableoin BUSD, yang baru-baru ini dikatakan Binance perlu “dipindahkan” setelah regulator menjatuhkan penerbitnya Paxos.
Gugatan CFTC mengajukan beberapa tuduhan besar terhadap perusahaan, termasuk bahwa Zhao mengarahkan karyawan Binance untuk memalsukan lokasi mereka melalui VPN. Agensi tersebut juga mengajukan tuduhan yang sudah lama dilaporkan bahwa perusahaan telah gagal menghentikan pencucian uang di platformnya atau menerapkan perlindungan kenal-pelanggan-Anda yang efektif. Agensi lebih lanjut menuduh pertukaran mengandalkan “labirin entitas perusahaan” untuk mengoperasikan Binance tanpa perlindungan peraturan yang tepat. Anak perusahaan Binance di AS, Binance.US, telah dipukul dengan lebih banyak tuduhan bahwa Zhao telah secara aktif mengambil uang dari bank terkait, meskipun kedua perusahaan itu seharusnya benar-benar terpisah.
Binance telah lama menjadi organisasi tertutup yang tampaknya dibangun untuk kebingungan. Itu tidak mencantumkan markas dan negara asal tertentu, meskipun sebelumnya diklaim tidak beroperasi di negara-negara seperti China. Pada hari Rabu, laporan Financial Times yang baru mengklaim, berdasarkan dokumen internal yang bocor, bahwa Zhao dan para pemimpin lainnya mengatakan kepada karyawan perusahaan untuk secara aktif menyembunyikan fakta bahwa perusahaan tetap berada di China. Mereka diduga memiliki kantor di negara tersebut hingga setidaknya akhir 2019, dan telah menggunakan bank China untuk membayar karyawan di negara tersebut.
Juru bicara Binance menyebut ini “sejarah kuno (dalam istilah crypto)” dan selanjutnya berpendapat bahwa perusahaan tidak beroperasi di China dan tidak memiliki server atau data apa pun di negara tersebut.
Manajer dilaporkan memberi tahu staf untuk secara terbuka mengklaim bahwa perusahaan memiliki kantor di Malta, Singapura, dan Uganda, tetapi mengatakan kepada mereka untuk tidak “mengkonfirmasi” bahwa ada kantor lain di China. Pemerintah Beijing telah memperketat sekrup pada crypto selama beberapa tahun terakhir, termasuk larangan eksplisit, tetapi CNBC melaporkan minggu lalu bahwa pada server Discord dan Telegram, sukarelawan terlatih Binance yang disebut “Malaikat” menawarkan saran dari Binance tentang cara menumbangkan pembatasan tersebut. .
Awal bulan ini, Senator Elizabeth Warren, Chris Van Hollen dan Roger Marshall mengirim surat kepada Binance. Presiden AS Brian Shroder dan Zhao menuduh pertukaran itu adalah “sarang aktivitas keuangan ilegal.” Para senator berpendapat Binance telah mengelak dari regulator AS dan memfasilitasi pencucian uang.
Pada hari Selasa, Zhao dan rekannya. akhirnya menanggapi tudingan tersebut. Dalam sebuah posting blog, Chief Strategy Officer Patrick Hillmann menulis bahwa perusahaan “secara teratur terlibat dengan penegak hukum AS” dan lebih lanjut memuji laporan bukti cadangan perusahaan, meskipun banyak kritik bahwa audit terbatas tidak sepenuhnya mewakili aktivitas Binance.
Hillmann mengatakan bahwa setelah penumpasan crypto 2017 di Cina daratan, Binance “bertekad bahwa itu tidak akan memiliki satu pun tempat bisnis utama.” Dia lebih lanjut berpendapat bahwa Binance dan Binance.US terpisah, meskipun ada laporan bahwa Zhao menggunakan keduanya.